1. Seorang agen yang ideal harus mengerti kebutuhan keuangan calon klien
2. Seorang agen yang ideal mampu melakukan analisa kondisi kebutuhan keuangan calon klien melalui tukar pikiran maupun informasi data yang relevan.
3. Seorang agen yang ideal harus mampu memberikan solusi jitu bagi kebutuhan keuangan yang diinginkan calon klien baik untuk rencana jangka pendek maupun setelah adanya penjualan.
